CIUDAD DE MÉXICO.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) multó por más de cinco millones y medio de pesos al Banco del Bienestar por irregularidades que van desde 2020.
Con las sanciones recientes, el banco de la llamada Cuarta Transformación acumula 10 irregularidades señaladas por la CNBV.
CNBV aplica multas millonarias al Banco del Bienestar
El Banco del Bienestar tiene acumuladas multas por más de 5.5 millones de pesos durante 2026, derivadas de diversas irregularidades detectadas por la CNBV, algunas relacionadas con hechos ocurridos entre 2020 y 2023.
De acuerdo con los registros del organismo regulador, las sanciones más recientes fueron impuestas el 10 de abril y suman más de 4.1 millones de pesos.
Entre las faltas señaladas se encuentran incumplimientos en la administración integral de riesgos, registros contables incorrectos y deficiencias en controles internos.
La sanción más elevada fue por un millón 443 mil pesos debido al incumplimiento de obligaciones relacionadas con la Administración Integral de Riesgos por hechos registrados en 2022.
Además, la CNBV también detectó dos registros contables incorrectos correspondientes a 2023, infracciones que derivaron en multas de un millón 37 mil pesos cada una.
La institución además fue sancionada en dos ocasiones por incumplimientos en la gestión adecuada de riesgos, con penalizaciones de 311 mil 220 pesos por cada caso.
Durante enero y marzo de este año se emitieron otras multas por fallas en la gestión de riesgos y por incumplir estándares orientados a garantizar la estabilidad del sistema financiero.
Banco del Bienestar impugna sanciones y promueve amparo
De acuerdo con lo informado por medios nacionales, el Banco del Bienestar impugnó algunas de las sanciones emitidas por la CNBV.
La institución bancaria obtuvo una resolución favorable en un juicio de nulidad relacionado con una multa de 268 mil 860 pesos por incumplimiento de medidas básicas de seguridad, por lo que no deberá cubrir ese monto.
Asimismo, promovió una demanda de amparo contra las sanciones publicadas en abril. En el recurso legal argumentó que la difusión de las multas en la plataforma de la CNBV le provocó un “daño reputacional irreversible e irreparable”.
La institución sostuvo que la publicación de sanciones aún sujetas a impugnación representa una forma de “picota digital”.
Además, solicitó que se declare inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito, que obliga a la CNBV a hacer públicas estas resoluciones.
Entre las irregularidades observadas destaca la omisión de medidas para prevenir posibles actos ilícitos en operaciones de retiro de efectivo, así como observaciones relacionadas con costos de construcción y puesta en operación de más de 2,500 sucursales.