El caso de R.A., un jubilado del IMSS con 70 años de edad, refleja el daño social y económico que causan las financieras fantasma: atraído con engaños, la víctima manifestó su intención de contratar un préstamo de 200 mil pesos, pero terminó perdiendo 300 mil.
El fraude se consumó en los primeros meses de 2021 y el año cerró sin que el afectado viera frutos de una denuncia que interpuso ante las autoridades judiciales.
Peor aún, ahora se enfrenta a un fuerte adeudo con un banco que le presiona de todas formas para que pague una cantidad que él nunca tuvo en sus manos.
El dinero fue cobrado por los defraudadores, que de pronto, como es el modo de operación en este tipo de estafas, desaparecieron dejando atrás una larga lista de víctimas.
Falsas financieras identificadas en Mérida
La “empresa” acusada es Grupo Bienestar de la Península, cuyo sistema para atraer incautos es similar al de otras falsas financieras que han tomado a Mérida como su centro de operaciones.
Se instaló en oficinas de lujo, donde atendía a sus clientes y les ofrecía créditos con baja tasa de interés y con mínimos requisitos, con la condición de que antes se hicieran pagos por diferentes conceptos.
En las últimas semanas dimos a conocer casos que involucraban a las “empresas” Aricent Servicios (Capital Montejo) e Integral Financial Proyects, que se ostentaban como “la más grande red de financieras en México y Centroamérica”.
Entre sus víctimas figuraron jubilados, amas de casa y comerciantes de Mérida y el interior del Estado.
Entre los testimonios que publicamos está el de una persona a quien despojaron de más de $250 mil por “comisiones”, “seguros” y fianza, entre otros conceptos.
En el caso que mencionamos al principio de esta información, R.A. interpuso una denuncia ante la Fiscalía General del Estado desde abril de 2021. Hasta ahora no conoce resultados de alguna investigación.
El mecanismo
En la denuncia, de la que obtuvo una copia Central 9, la Unidad de Investigación Periodística de Grupo Megamedia, relata hechos que sintetizamos a continuación:
- Recibió de la “financiera” Grupo Bienestar de la Península la invitación a contratar un préstamo por el que pagaría una tasa de interés de solo 6% anual.
- R.A. tenía entonces un adeudo bancario, con una tasa mayor, y decidió aceptar la invitación para saldarlo.
- Acudió a las oficinas de la “empresa”, en un edificio de la calle 50 número 340 de la colonia Jesús Carranza. Lo atendieron dos “licenciados” que dijeron llamarse Leonardo Montalvo González y Fernanda Verónica Ortega Valdez.
- Le indicaron que podían otorgarle hasta 500 mil pesos, con base en una cantidad disponible en la tarjeta del banco que quería saldar.
- La víctima señaló que solo estaba interesado en $200,000 y aquéllos le dijeron que no había problema. Se suscribió un contrato anómalo y le hicieron firmar tres “vouchers” obtenidos de su propia tarjeta —con su propio NIP— por un total de 295 mil pesos.
La odisea por un préstamo
- Le indicaron que esos documentos eran solo una garantía y se los devolverían al pagar todo el préstamo.
- Lo citaron tres días después, en espera de que otra “financiera” de Ciudad de México, Consorcio Mexicano, autorizara el crédito.
- En ese lapso recibió una llamada telefónica del número 5560743220, en la cual el “ejecutivo” Jonathan le indicó que debía acudir a unas oficinas en la calle 4 entre 9 y 11 de Residencial Montecristo, donde lo atendería “Luis Lagunas” para concretar el préstamo.
- Decidió reportar los hechos a un ejecutivo del banco que maneja su cuenta, quien le alertó de un fraude.
- Hoy, casi once meses después, está más endeudado porque la falsa financiera sí hizo efectivos los “vouchers”.
Su “presentación”
En internet se conserva un sitio de la falsa financiera Grupo Bienestar de la Península, que ofrecía préstamos fáciles, rápidos y seguros “con los costos más bajos”.
Sin revisión
También garantizaba dinero sin revisión en el buró de crédito con “atención personalizada” sin cargos ni compromiso”.
¿Dónde operaba?
Esta “empresa” tenía sus oficinas en un edificio de la calle 50 número 340 de la colonia Jesús Carranza, muy cerca de la avenida Pérez Ponce.
Iban de la mano
Trabajaba en coordinación con otra “empresa”, llamada Consorcio Mexicano, con oficina en Residencial Montecristo y supuestamente con matriz en Ciudad de México.
Las “condiciones”
El 19 de mayo de 2021, Gerardo Martínez Pérez hizo una denuncia pública contra Grupo Bienestar de la Península, luego de haber interpuesto una demanda en la Fiscalía. Expuso varias irregularidades, como la petición de pagos de garantías o seguros como condición del préstamo, que nunca llegaba.