La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población sobre empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras para ofrecer supuestos créditos, pero en realidad es fraude.
En un boletín, la Condusef señaló que esas falsas empresas ofrecen créditos a cambio de ciertas cantidades de dinero que deben pagar de manera anticipada los interesados, por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada antes de obtenerlo.
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Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van de 1,000 hasta 100,000 pesos, por lo que acudieron al Ministerio Público a levantar el acta correspondiente por el fraude cometido.
En las últimas semanas 17 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, No Reguladas (Sofom, E.N.R.) y 1 Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial.
Uso fraudulento de datos del usuario
También del uso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido y barato”, pero sin tener el cuidado de investigar quiénes realmente son estas empresas.
La institución señaló que el “modus operandi” de las firmas falsas es el siguiente:
- 1.— Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas para hacerse pasar por ellas. La información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
- 2.— Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo para apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% o 15% del monto total del crédito solicitado.
- 3.— Los usuarios han denunciado que quienes laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la Entidad Financiera y les ofrecen créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar o bien descubren que no trabajan para la institución que fue suplantada.
- 4.— Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna colonia con calles y números que en realidad no existen.
- 5.— Solicitan a las personas usuarias enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
- 6.— Cuando las personas realizan los depósitos a la cuenta bancaria, o en algunos casos por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y, al no tener respuesta, recurren a la Condusef o a la verdadera institución para verificar su existencia y es cuando descubren que fueron víctimas del fraude.
Sugerencias a la población
La Condusef sugiere a la población que antes de solicitar algún tipo de crédito tome en cuenta lo siguiente:
- • La Condusef no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.
- •No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar anticipadamente.
- •No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- •Antes de hacer cualquier operación, asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el Sipres que administra la Condusef; puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.
- •No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social. Únicamente acude a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
- •Asegúrate que las personas que te contactan como promotores de crédito realmente laboran en la entidad financiera.
- •No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- •En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V. asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Lo puedes consultar ante la Profeco o Condusef.
- •Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
En esta liga encontrarás la lista de las falsas entidades financieras denunciadas:
https://www.gob.mx/condusef/prensa/alerta-condusef-sobre-supuestas-empresas-que-hacen-uso-fraudulento-y-suplantacion-del-nombre-de-18-entidades-financieras-222981?idiom=es